FATF将稳定币定性为洗钱方面的一种“全球性风险”

反洗钱金融行动特别工作组（FATF）专门声援了国际清算银行（BIS），用“全会报告”中的专题形式将稳定币明确定性为洗钱方面的一种“全球性的风险”。FATF“全会报告”是 FATF 主要成员展示接下来工作重点的文件。

在FATF“全会报告”中，金融行动特别工作组（FATF）将加密货币称为“重大战略举措”，并表示其价值与法定货币挂钩的加密货币可能会产生特别大的影响。

10月16日至18日，来自205个管辖区的约800名代表参加了会议，讨论了由中国的刘向敏领导的FATF管辖之下的各种问题。当务之急是处理与加密货币有关的关注热点。

虽然此次大会广泛地讨论了加密数字货币，但成员们多次选择讨论稳定币，并在报告中写道： 

“诸如所谓的稳定币之类的新兴资产及其拟议的全球网络和平台，可能会导致虚拟资产生态系统发生变化，并对洗钱和恐怖分子融资风险产生影响。大众市场对虚拟资产的采用和转移，都无需通过监管的中介机构，这些都严重影响我们侦查和反洗钱和恐怖主义的行动。”

FATF将继续检查稳定币的风险，甚至可能会澄清或更新其虚拟货币指南，以更好地解决此类加密货币的问题。

其中还写道：金融行动特别工作组将继续确保其标准保持相关性和响应性，并将于2020年向G20财长和央行行长报告全球稳定币和其他新兴资产带来的风险。

七国集团（G7）发达经济体和国际清算银行（BIS）发出的报告称，稳定币对货币政策及金融稳定和竞争的威胁越来越大。

在其会议期间，FATF确定了如何评估各国对数字资产最新指南的实施情况，并将这一过程添加到当前的相互评估程序中。

6月，FATF呼吁国家金融服务和银行监管机构严格实施关于KYC和反洗钱的制度，甚至要求交易所和被称为虚拟资产服务提供商（VASP）的钱包提供商为来自其平台的交易者保存KYC信息。

FATF“全会报告”称，已经进行了相互评估的国家必须在其后续行动中报告他们在这一领域所采取的行动。

该报告明确指出，FATF成员国必须执行其针对数字资产以及其他新兴资产类别所制定的要求。

鉴于虚拟资产的全球性质，各国必须迅速执行这些要求，尤其是要了解风险并确保对该部门进行有效监管。

除了对稳定币的担忧外，FATF还讨论了数字身份在支付系统中的重要性。

近年来，已经发生了转向数字支付的重大转变，交易数量每年以超过12％的速度增长。身份识别对于防止恐怖分子筹集和转移资金至关重要。但是，在不断发展的数字货币世界中，存在不同的客户识别方法。

结果，FATF计划发布有关数字身份的指南草案，以征询公众意见。尽管本节没有讨论基于区块链的数字身份工具，但加密货币行业的许多公司正在寻求建立安全的数字身份系统。

报告中还指出，指南着重于一些基于风险的数字ID系统的使用方法。

FATF支持金融创新，因为金融创新不会为恐怖分子和罪犯创造新的避风港。可靠的数字ID系统形式的创新有助于实现防止将其滥用于犯罪和恐怖主义并支持金融包容的目标。

FATF

反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 是西方七国为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而于1989年在巴黎成立的政府间国际组织，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。