全球区块链、数字资产监管政策及实践——拉丁美洲篇

拉丁美洲各国对于区块链技术的应用多持鼓励态度，但对于数字资产则持不同的监管态度。大部分拉丁美洲国家政府正在尝试应用区块链技术提升政府透明度，应用领域包括国家财政收支检测、国家身份管理系统、银行服务、医疗保健等。本文将主要介绍墨西哥、委内瑞拉、阿根廷、哥伦比亚、厄瓜多尔、巴西、巴哈尔、玻利维亚，这八个拉丁美洲国家在区块链、数字资产领域的监管政策及实践。

01 墨西哥

1. 监管政策

墨西哥政府近年来频繁出台针对区块链、数字资产的监管政策，且监管要求较为严格，主要监管政策如下：

总之，墨西哥政府对于加密货币交易持严格的监管态度，在墨西哥经营数字资产交易所将受到业务许可和业务活动方面的规制。

2. 区块链技术应用

墨西哥政府虽然对数字资产交易进行严格监管，但是针对区块链技术的应用一直保持鼓励态度。例如，墨西哥政府于2017年9月启动区块链技术追踪和监控公共项目的竞价记录，利用区块链技术监管公共项目，引入透明机制，并对项目投标的全过程进行监控。另外，墨西哥政府于2018年8月首次利用区块链技术进行地产招标以提高公开招标的透明度，防止政府部门的欺诈和腐败行为。该区块链试点项目依托以太坊，由公共、行政和服务三个部分组成，公共节点由墨西哥某大学及某社会组织运营，行政节点负责验证工作，服务节点管理密钥。

02 委内瑞拉

由于委内瑞拉目前面临着严重的恶性通货膨胀及国际社会的经济制裁，其国内货币交易不稳定，委内瑞拉部分民众以比特币进行日常交易，部分地区也在推出社区货币。

03 阿根廷

据报道，由于经济危机及资金的持续外流，阿根廷的经济发展出现停滞，并出现恶性通货膨胀的现象，仅2018年上半年阿根廷法币贬值了将近70%。因此，数字资产交易在阿根廷相对活跃。

1. 监管政策

根据阿根廷的国家民法典，加密货币不是法定货币，它们被视为商品。阿根廷政府目前未出台专门针对数字资产的监管规定，但在2017年12月的税收法规中规定将来自数字资产的收入归类为来自股票和证券的收入。

另外，阿根廷央行于2017年批准了两家数字银行进入数字货币领域交易，阿根廷因此成为全球第一个批准数字银行进行数字货币交易的国家。

2. 区块链技术应用

阿根廷政府一直鼓励区块链项目，据报道，阿根廷政府近日决定投资币安旗下的创投机构Binance Labs以及拉丁美洲交易所LatamEx共同投资的区块链项目。

2019年3月27日，阿根廷财政部副部长索托•马丁访华时表示，阿根廷正准备启用区块链技术，扶植数字货币和区块链企业赋能产业生产和融资。

04 哥伦比亚

2018年6月，哥伦比亚政府举行了听证会，讨论如何利用区块链技术的优势，而对于数字资产，哥伦比亚政府认为数字货币不属于法定货币或证券，但出于税收目的，可将其看作是一种“高风险投资”。

05 厄瓜多尔

厄瓜多尔国民议会于2014年禁止了比特币和其他去中心化的数字货币交易，2018年2月16日，厄瓜多尔央行再次发表声明，称比特币不是国家授权使用的支付方式。

但是，厄瓜多尔于2014年12月推出了“电子货币系统”,并于2015年2月开始正式运营，厄瓜多尔成为全球第一个拥有国有电子货币系统的国家。厄瓜多尔央行对“电子货币系统”进行严格监管,汇率相对稳定,只有符合条件的厄瓜多尔居民有权使用。

06 巴西

巴西证券交易委员会（CVM）和巴西央行曾于2017年12月发表了一份联合声明，警告民众涉及加密货币的相关风险。

2018年1月，CVM宣布加密货币在法律上不能被归类为金融资产，2018年2月底，CVM开始采取措施暂停与当地比特币挖矿业务有关的证券发行，并要求挖矿投资机构Hashbrasil立即中止一切提供证券和集体投资合约的活动。

但是，CVM于2018年9月对数字资产的态度发生转变并开始回暖。CVM表示只要其他国家市场的监管机构允许，巴西投资基金可以购买在第三司法管辖区内交易的加密基金、衍生品、或是加密资产股票。

07 巴哈马

2018年6月22日，巴哈马副总理兼财政部长K.Peter Turnquest表示，巴哈马央行将在国内测试数字资产的影响力，并考虑发行试点加密货币以测试其效用。同时Turnquest还希望利用区块链技术打击政府系统中的腐败行为，并建议利用区块链技术发行教育类证书、商业执照、护照和保险等。

08 玻利维亚

2014年5月6日，玻利维亚央行针对数字货币发布声明：“使用任何由非政府授权发行和控制的货币是非法的。”玻利维亚政府明确禁止公民定价任何未通过国家批准的货币，并禁止任何非政府数字货币在该国使用。

通过上述拉美各国的政策可见，各国在区块链、数字资产领域的监管态度大相径庭。对于从业人员来说，及时掌握全球各国的政策发展态势对于区块链应用战略布局至关重要。