数字货币世界监管之道：用事实说话

最近，Bitwise向美国证券交易委员会(SEC)提交了一份市场预警报告，指出比特币交易总量中虚假交易的占比已达到95%。值得一提的是，目前市场上只有十个交易所可以被证实具有“真实”的交易量,其中包括了Paxos Trust旗下交易所itBit。

此消息发布后不久，Coinfirm也发布了一份报告，质疑全球各种数字货币交易所的监管，特别是其中涉及了解你的客户(KYC)和反洗钱(AML)的规则。报告中称相关的监管虽已有所改善，但是仍有许多交易所没有监管和安全标准，从而将客户的资产置于安全风险中。纽约时报本周的一份报道中也再次提到，数字货币行业由于缺乏法律监管，使得许多机构投资人对数字资产的投资望而却步。

这些报告让我们看到了，当今的数字货币行业还有很多需要改进的空间。交易所的虚假交易和缺乏基本的客户审查极大地破坏了区块链技术的发展愿景，同时也纵容了一些人在这个不受监管的情况下谋取私利。 到目前为止，数字货币市场中的机构参与者仍然非常少。然而，这些报告也让我们看到了行业向前发展的必然趋势。 Paxos Trust始终坚信，前方道阻且长，我们向光而行。

通过与监管机构紧密合作，制定并贯彻执行明确的客户参与规则，我们坚信我们正在建立一个可信的生态系统，为个人和机构参与者实现价值回报，从而提高区块链技术在全球金融体系中的长期影响力。

以下是一些事实依据来表明Paxos的立场和市场实践。 迄今为止，在将信任融入产品设计方面，Paxos Trust要远远超出大部分的行业参与者，尤其是法币兑加密货币的itBit交易所和PAX稳定币在市场运营方面：

● 信托公司Paxos Trust现状：Paxos是获得纽约州特许批准的信托公司，受纽约州金融服务管理局(NYDFS)监管。 作为一家信托公司，Paxos接受最高级别的监管，确保所有客户的资金受到最高级别的保护。 相较于货币服务业务(MSB)或比特币经营牌照的交易所以及其他服务提供商，我们的信托服务更安全，满足纽约金融服务管理局在资本、消费者保护、合规性和反洗钱等方面的各项要求。客户存放在我们这里的加密资产和法币均会得到最高级别的安全保护。 我们之所以选择申请这个信托牌照，是因为纽约是全球的金融中心，而纽约金融服务管理局也是最严格的监管机构。能成功获得这个牌照也说明我们在为客户提供安全可信的信托服务方面的实力。

● PAX稳定币的月度审计和审计报告：Paxos Trust与全美顶尖的审计公司Withum合作，独立审计PAX稳定币发行量与Paxos在美国银行账户上抵押的美元储备金等额。 这也是我们如何保持PAX作为稳定币实现其1：1兑换美元的机制。另外我们还对外公开这些审计结果，保证这些数据的公开透明，对此，您可以访问我们的网站，查看自PAX发行以来所有的审计证明报告。

● 对Paxos Trust公司的持续性审计：Paxos与全球顶级会计师事务所德勤和致同合作，由这两家公司每年对Paxos的内部运营和财务进行审计。这项审计也是向外界彰显和保证，无论Paxos提供什么样的产品或服务，或者公司内部合伙人的权力发生怎样的变化 ，传统的金融机构都可以信任Paxos，并放心地和Paxos 合作。

● itBit全方位安全保护：通过部署多层安全机制，确保itBit是行业内最安全的数字货币交易所。itBit具备DDoS攻击防护、SSL协议、双重认证和算法加密等安全保护。 除此之外， itBit对托管下的所有数字资产支持100%冷钱包存储。 itBit交易所将切实保障用户的数字资产安全。

● 针对PAX 和itBit的美国联邦存款保险公司(FDIC)承保和全面数字资产保护：美元储备金存放在由联邦存款保险公司(FDIC)承保的银行或变换为国库券的形式，从而对PAX 和it- Bit交易所里的所有数字资产实现安全保护，这些数字资产可通过强制性的美元储备金进行兑付。这意味着即使在最坏的情况下(虽然不太可能发生)，用户的资产都是安全的。这种安全措施在数字货币行业中也是罕见的。

● 针对PAX和itBit的持续风险评估监控：Paxos Trust通过技术手段监控区块链上的链上活动、抽查客户、验证客户身份并监控链上交易，杜绝内幕交易、虚假交易、欺诈以及其他恶意操纵或可疑活动，使用户的资产得到安全保护。 itBit交易所的所有买卖订单均反映市场价格。

● PAX和itBit遵守国际反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)的合规要求：Paxos Trust在遵行反洗钱 和了解你的客户合规要求方面有高标准的要求，用户需提供银行账户和资金来源的证明。 Paxos 始终遵守国际上公认的反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)的标准，杜绝不法活动。

Paxos Trust以重建当今金融体系的基础设施为使命，旨在创建一个无摩擦的全球经济网络，允许任何人在任何时间、任何地点任以快速、可信的方式自由流动资产。 Paxos坚信，通过构建这个以技术赋能的基础设施，可以让更多的人享受到金融服务，普惠于民。

尽管如此，要实现这一使命，我们必须建立公众对区块链技术的信任。分布式账本、去中心化信任和智能合约是打破常规的技术创新，将助力全球金融体系的发展。 我们看到来自摩根大通、IBM、Facebook和Square等行业巨头的技术验证，也证明了这些技术的发展潜力。然而，要实现区块链技术在更大范围的应用和价值，所有的行业参与者都要共同努力，共建区块链可信生态。Paxos Trust将在可信度和透明度方面继续引领行业的发展。

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 作者：Paxos Trust首席执行官兼联合创始人Chad Cascarilla。

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